В 2024 году на финансовом рынке активизировались любители нелегальных стратегий. С января по сентябрь текущего года Центробанк выявил более 6 тысяч таких его участников. Среди них – профессиональные, но при этом нелегальные игроки рынка ценных бумаг (более тысячи), финансовые пирамиды (почти 3,5 тысячи) и так называемые черные кредиторы – их число также перевалило за тысячу. К таким выводам пришли специалисты Банка России.
Как показали исследования, время от времени люди доверяются кредиторам-нелегалам. Только за период с начала текущего года до сентября в дальневосточных регионах обнаружилось 49 черных кредиторов. По 13 финансовых «нелегалов» выявили в Приморье и Хабаровском крае, 10 – в Якутии, на Сахалине – 2, на Камчатке и в Еврейской автономии – по одному. Амурская область в этом рейтинге расположилась сразу за тройкой лидеров. Нелегально кредитоваться предлагали амурчанам 9 нарушителей закона.
Вовлекают население в нелегальные финансовые схемы, как правило, в соцсетях и мессенджерах. Некоторые мошеннические схемы удается «прикрыть» до того, как люди будут обмануты. За три квартала текущего года предотвращено более 12 тысяч таких преступлений.
Отмечается, что особенно рискуют те, кто реагирует на рекламу с незнакомых аккаунтов в соцсетях и мессенджерах. Потенциальной жертвой мошенников можно стать и при поиске финансовых услуг с включенным VPN. В этом случае пользователь просто не увидит уведомления о том, что ресурс заблокирован в России как небезопасный. Итог таких действий – потерянные средства и расшатанные нервы. Именно поэтому для оказания финансовых услуг стоит выбирать надежного поставщика. Главное, чтобы такая компания работала законно. Проверить это можно на сайте Банка России в специальном разделе. Также выбранной компании не должно быть в списке «нелегалов«. Поставщики финансовых услуг попадают туда после выявления их регулятором.
